Particuliers

Bilan ingénierie patrimoniale :

• Définir une stratégie globale cohérente dans l’intérêt du chef d’entreprise
• Diminuer la fiscalité globale (impôt société, charges sociales, fiscalité privée)
• Dynamiser le patrimoine privé au travers de l’entreprise
• Maximiser le patrimoine immobilier professionnel
• Sécuriser son patrimoine
• Préparer sa transmission en anticipant les problématiques et en minimisant les droits de succession
• Maximiser son revenu immédiat après impôt, ses revenus futurs (retraite) et ses revenus sous risque (en cas de maladie ou incapacité)

Bilan retraite :

• Reconstitution de carrière
• Collecte des relevés auprès des différents organismes de retraites
• Calcul de vos droits à la retraite
• Analyse de vos contrats facultatifs (Madelin, Article 82, Article 83, Autres)
• Analyse des autres aspects de la retraite : réversion, anticipation
• Projection de vos droits actuels
• Préconisation en matière de rachat de points ou d’années manquantes
• Stratégie et cumul emploi retraite

Bilan prévoyance :

Parce que les risques existent (accidents, décès, dépendance, invalidité), nos collaborateurs vous proposent d’analyser votre situation et vous aideront à trouver des solutions pour vous protéger, vous et votre famille.

• Analyse couverture actuelle dans ses différents aspects : complément soins médicaux, prévoyance, invalidité incapacité décès
• Définition des objectifs de protection (chef de famille, conjoint, enfants)
• Aide à la mise en œuvre des solutions adaptées